Sepa

En la configuración Sepa permite definir cuándo se deben generar los MANDATOS, como se van a controlar, y definir si en las domiciliaciones bancarias por defecto deben estar desmarcados los recibos sin número de mandato o recibos con el mandato pendiente de firma.

A través de la barra de Configuración - Configuración SEPA permite ver el detalle de todos los datos de configuración:

Esta pantalla se divide en los siguientes apartados:

Configuración tipo emisión de mandatos

Este apartado permite definir cómo se van a controlar los mandatos en la correduría:

• Configuración POR CUENTA BANCARIA y cliente en vigor: el sistema generara un número de mandato al crear una nueva cuenta bancaria, el número de mandato lo generará cuando se guarde la domiciliación.

Cada vez que el cliente facilite un número de cuenta el sistema generara un MANDATO. Se debe tener en cuenta que si la gestión es cobro Compañía no sería necesario tener mandato firmado por el cliente.

• Configuración POR CUENTA BANCARIA y al crear la primera póliza gestión correduría: al crear una domiciliación bancaria en la ficha del cliente el sistema no generaría número de mandato, lo generaría al crear una póliza de gestión de cobro correduría y asignar el número bancario, reduciendo de esta forma el número de mandatos pendientes de firma.

Si posteriormente el cliente emite una nueva póliza sobre ese número de cuenta, o bien se reasigna algún recibo o alguna otra póliza a ese número de cuenta, el mandato será válido debido a que el cliente autoriza realizar el cargo sobre ese número de cuenta.

• Configuración POR POLIZA: generaría el número de mandato por póliza del cliente, independientemente del número de cuenta. Cuando se graba la solicitud generará el número de mandato.

Nota: La opción de generación de Mandatos a nivel de Póliza no es compatible con Domiciliaciones Bancarias Agrupadas (SEPA no permite agrupar domiciliaciones con dos números de mandatos diferentes), ni con honorarios, ni cuenta crédito. Solamente con domiciliaciones bancarias unitarias.

Generación del mandato automática

Este apartado permite configurar cuando se deben generar los mandatos:

• En proceso manual: Si está seleccionada cuando se produzca el alta manual (de una cuenta bancaria o una póliza), el sistema validará la configuración anterior (configuración tipo de emisión de mandato) y generará el mandato en función de dicha configuración.
  Si esta opción no está seleccionada, el sistema no generará mandatos en el alta manual y posteriormente se podría ejecutar el proceso de generación masivo de mandatos.
   
• En proceso de carga: Si esta opción está seleccionada, se realiza la carga del fichero, el sistema valida la configuración anterior (configuración tipo de emisión de mandato) y generará el mandato en función de dicha configuración.
  Si esta opción no está seleccionada en el momento de cargar el fichero, no se generará ningún mandato, y posteriormente a la carga se podría ejecutar el proceso masivo de generación de mandatos. Esta opción se ha creado para que los tiempos de cargas de ficheros no se vean penalizados por la creación de mandatos.

Generar contratos

Desde la Gestión de Contratos se puede gestionar los MANDATOS con los clientes, controlar si están firmados o pendientes de firma.

El sistema generará los documentos de contratos en función a las configuraciones detalladas en los apartados anteriores.

Si se ha seleccionado esta opción al generar el número de mandato el sistema generará un enlace a la aplicación GESTION DE CONTRATOS, permitiendo la impresión del contrato e indicar si está firmado, anulado… Sincroniza la información entre Gestión de Contratos y domiciliaciones permitiendo consultar en todo momento la situación del mandato.

Control de las remesas al banco

Permite configurar si el sistema debe bloquear o permitir que los recibos que no tengan mandatos asignados o no estén firmados entren o no en el proceso de domiciliación bancaria.

Si las dos opciones están desmarcadas, cuando se realice una domiciliación bancaria, los recibos que no tengan mandato asignado o estén sin firmar, entrarán en el proceso de domiciliación bancaria, aunque estarán “desmarcados” y en color Rojo, permitiendo incluir en la domiciliación bancaria recibos sin mandato asignado y sin firmar.

Si las opciones están marcadas, los recibos que cumplan estos requisitos estarán marcados en el proceso de domiciliación bancaria.