Colectivas

Rakel Barroso
2025-09-09T10:52:27Z

Las pólizas colectivas permiten gestionar aquellas pólizas que la compañía emite varios certificados y un recibo para cada certificado, pero desde la correduría se desea tener todas las pólizas agrupadas.

En la ventana de la póliza aparece el campo, Tipología, donde se indicarán tres tipos de pólizas diferentes:

- Póliza Individual: pólizas individuales.

- Póliza Principal: póliza Colectiva que permite visualizar todos los certificados que cuelgan de ella.

- Certificado: Póliza del asegurado donde se definen las características específicas para un asegurado concreto, tienen las mismas funcionalidades que puede tener la póliza principal, aunque el tomador será el asegurado.

Para agilizar la gestión de dichas pólizas desde el apartado de Buscar - Pólizas a través de la búsqueda avanzada se permite la búsqueda específica por tipología:

Con un click en cualquier registro se accede directamente a la póliza, excepto en la columna donde indica el Cliente y Compañía.

A continuación, se detallan los diferentes tipos de pólizas:

Póliza principal

La Póliza Principal se define como la póliza que emite la compañía que se utilizará para agrupar todos los certificados, permitiendo ver de forma ágil y sencilla las pólizas de certificado. Detalle de las acciones a realizar:

Nueva póliza principal

Se crea igual que una póliza individual, desde la Barra de Acciones - Nueva Póliza de la pantalla de inicio de la aplicación:

Al pulsar Aceptar en caso de que falte algún campo obligatorio o encuentre algún inconveniente mostrara en la parte superior las incidencias detectadas. Cuando todos los datos este correctamente muestra la pantalla en formato Edición para que se acabe de configurar el resto de la póliza, véase Alta de póliza.

Las pólizas marcadas como principales, tendrán las siguientes características:

- Tendrán un riesgo genérico con todas las coberturas asignadas.

- Se visualizará una pestaña para ver todos los certificados asociados a la póliza.

Pestaña Certificados

Desde la consulta de la póliza principal, existirá una nueva pestaña desde donde se visualizarán los certificados:

Con un click en cualquier certificado permite el acceso a la póliza de tipo certificados. La lista de certificados se podrá ordenar por cualquier columna, con un click en el título, por defecto aparecen marcados los certificados en Estado solicitud y vigor.

Desde la opción Editar - Reasignar figuras cuando se modifique el Ejecutivo o Colaboradores se puede actualizar automáticamente las figuras en todas las pólizas de certificado que cuelguen de dicha póliza.

Actualizar pólizas de certificado:

NO: no se actualizan los certificados de las pólizas afectadas.

Todos los certificados: se aplican todos los cambios de figuras a los certificados de dicha póliza.

Sólo certificados con figuras coincidentes: se aplican todos los cambios de figuras a los certificados de dicha póliza siempre que la figura que tenían anteriormente coincidida con la de la póliza antes de ser cambiada.

Sólo certificados con figuras coincidentes o nulas: se aplican todos los cambios de figuras a los certificados de dicha póliza siempre que la figura que tenían anteriormente coincidiese con la de la póliza antes de ser cambiada o que fuese nula.

Existe la misma opción des de el tomador a través del cliente – editar – reasignar figuras:

Póliza certificados

La Póliza de Certificado serán las pólizas de los diferentes asegurados donde se definen las características específicas para un asegurado concreto, tienen las mismas funcionalidades que puede tener la póliza principal, aunque el tomador será el asegurado. Detalle de las acciones a realizar:

Nueva póliza certificado

Se puede realizar desde dos sitios diferentes:

- Desde la Barra de Acciones - Nueva Póliza seleccionando la tipología Certificado.

- Desde la póliza principal en el menú Acciones - Añadir certificado.

En los dos casos aparece la misma pantalla para configurar la nueva póliza, véase Alta de póliza.

Al dar de alta un certificado se creará con los siguientes valores por defecto:

Nombre del Tomador en blanco: se debe indicar el Asegurado.

Número de póliza = Numero Póliza Principal - Numero Certificado.

Compañía, Producto, Ramo no se pueden modificar coge los valores de la póliza principal.

Marca de Póliza de colectivo activada.

Desde la póliza de certificado se podrá acceder a la póliza principal mediante un acceso directo donde indica el número de Póliza principal.