Alta previsión de cartera

Meritxell Rodríguez
2025-08-11T10:58:27Z

Al crear una previsión de cartera el sistema automáticamente guardará el resultado de la previsión permitiendo en cualquier momento consultar la previsión realizada. De esta manera se puede realizar un seguimiento de las incidencias y errores sin la necesidad de volver a generar la previsión.

A través de la barra de Gestión – Gestión de cartera - Previsión de cartera, con el icono Nuevo se permite crear una nueva previsión de cartera donde se deben realizar los siguientes pasos:

Primer paso: Selección del periodo

Selección de los datos básicos para la realización de la previsión de cartera, permitiendo filtrar por los siguientes campos:

Intervalo de previsión: Por defecto siempre aparecerá el mes siguiente a la fecha actual. Permitiendo indicar el periodo que queremos analizar en la previsión de cartera.

Tipo de previsión: De pólizas, honorarios y cuentas a crédito.

Configuración del cálculo:

- Previsión según Prima Neta o Total Recibo

- Calcular Prima en base al valor Anualizado de la póliza o Último recibo periodo año anterior

Configuración del proceso:

- Tipo de recibo: Nos permite seleccionar las variables Producción y Cartera, por defecto las dos marcadas.

- Naturaleza: Nos permite seleccionar la naturaleza de los ramos que queremos que aparezcan, por defecto, todos los ramos marcados.

Empresa y Oficinas: Podemos escoger una Empresa y aquellas oficinas visibles por el usuario logado.

Segundo paso: Filtros básicos

Filtro de los datos por: compañías, ramos y gestores de cobro que se necesitan para hacer la previsión de cartera.

Tercer paso: Filtros adicionales

Permitiendo filtrar también por otros datos adicionales: Grupos de clientes, clientes, auxiliares, ejecutivo:

Cuarto paso: Resultado

Se debe configurar las anomalías e informes que se quieren analizar en la previsión de cartera:

Quinto paso: Desviaciones

Las desviaciones permiten ver si la Prima Neta o Total recibo cargado han subido respeto al importe del recibo anterior a parte también permite analizar si las compañías están pagando las comisiones pactadas.

Sobre porcentaje

SI, se debe indicar los porcentajes de Prima neta/Total recibo o comisión que se quiere analizar.

NO, tiene en cuenta las desviaciones por importe, en este caso se utilizará la moneda definida en la previsión de cartera.

Aplicar sobre el primer recibo de renovación:

NO: Se revisa la desviación en todos los recibos que se incluyen en la previsión de cartera.

SI: en los recibos de forma de pago No anual, revisa las desviaciones solo sobre el primer recibo de renovación.

Este paso sólo será visible si en el paso anterior se ha marcado la opción Comprobar desviaciones.

Al clicar Aceptar, se mostrará la Previsión de cartera por pantalla con los datos previsto, véase el apartado Consulta.