Identificación de Cliente y Control documentación

A continuación, se detallan los pasos que son necesarios realizar en la ficha del Cliente/CRM:

Identificación del cliente (KYC – Know Your Customer)

• Recoger datos completos del cliente (nombre, NIF, dirección, actividad económica, etc.).
• Verificar la identidad mediante documentación válida (DNI, CIF, escrituras, poderes).
• En caso de personas jurídicas, identificar también al titular real (quien posee o controla la empresa).

Se selecciona el nivel de riesgo del cliente: bajo, medio, alto.

El sistema permite adjuntar los documentos acreditativos y marcar si están validados.

Objetivo: asegurar que toda la información de identificación y titularidad está verificada antes de operar.

Tipificación de Cliente y Medidas de identificación

La Ley de prevención de Blanqueo de Capitales indica que es necesario identificar a cuantas personas físicas o jurídicas pretendan establecer relaciones de negocio o intervenir en cualquier operación.

Para poder realizar esta identificación dentro del apartado de Clientes¸ se tendrá que acceder a dicho apartado, para ello se puede acceder desde el menú principal en el apartado Buscar y a continuación clicar en la opción Clientes.

Al acceder al apartado, se tendrá que buscar al cliente deseado a través del buscador. Una vez situados dentro de la pantalla principal del cliente, en la esquina superior derecha hay un icono Acciones , en el cual se tendrá que seleccionar la opción Prevención blanqueo capitales dentro del desplegable.

Aparecerá una pequeña pantalla emergente en la cual se tendrán que cumplimentar los diferentes campos que aparecen.

El sistema permite Tipificar un cliente como:

· Cliente Tipo Riesgo bajo

· Cliente Tipo Riesgo normal

· Cliente Tipo Riesgo alto

Además, es necesario indicar qué medidas de identificación se aplicarán sobre este cliente. Las medidas que permite indicar el sistema son las siguientes:

· Simplificadas

· Normales

· Reforzadas.

El sistema generará una incidencia con cada movimiento que se realice en la identificación del cliente.

Si un cliente es identificado como Cliente Tipo Riesgo alto, el sistema de forma automática seleccionará las medidas de identificación reforzadas y enviará una tarea al usuario responsable de la correduría (según el Artículo 14. Personas con responsabilidad pública).

Así mismo, si un cliente es tipificado como: Riesgo de Blanqueo de Capitales, de forma automática, el sistema enviará una tarea al responsable de la correduría avisando que un cliente ha sido identificado como cliente de Riesgo.

Control de documentación por entidad del cliente

SegElevia permite realizar un control de la documentación necesaria para identificar el cliente.

Una vez que se disponga esta documentación, se debe indicar qué documentación aporta el cliente desde el apartado Documentación cliente y además desde el apartado General en la opción Toda la documentación ha sido obtenida, se deberá seleccionar la opción Sí. De esta forma el cliente quedará identificado.

En función de si es una persona física o jurídica, la documentación que se solicitará será diferente.

A continuación, se muestran los tipos de datos a solicitar en el caso de ser persona física:

En este caso, estos son los tipos de datos a solicitar en el caso de ser persona jurídica:

Controles y Avisos

En la pantalla principal del cliente se visualizará al lado del nombre, cuando un cliente debe ser identificado.

Esta situación ocurre cuando un cliente se ha tipificado, pero todavía no ha facilitado la documentación necesaria para realizar la identificación, es decir, esta marcada la opción no con respecto a la recepción de la documentación.

Una vez se haya indicado que sí se ha recibido la documentación, el cliente quedará como identificado por lo tanto el icono desaparecerá de la ficha del cliente.

Se han habilitado los mismos controles al consultar la Vista CRM de un cliente, donde se mostrará el mismo icono que en Vista Cliente:

Además, se ha habilitado desde Vista CRM el icono Acciones y dentro del desplegable la opción Prevención blanqueo capitales.