Acciones de Póliza

Desde la consulta de cualquier Póliza, accesible a través del menú Buscar - Pólizas, es posible modificar su información utilizando el botón Acciones, ubicado en la parte superior derecha de la pantalla. Se pueden realizar las siguientes opciones:

Anular póliza

Procede a anular la póliza, se debe indicar la fecha de anulación y el motivo.

La póliza registra los datos de la anulación y automáticamente genera una nueva incidencia con la siguiente descripción: *Comunicación de anulación.

Si la póliza que anulamos se anula con fecha anterior o igual a la fecha actual, la póliza se anulará y se generaran las siguientes incidencias:

Si la póliza se anula con fecha posterior a la fecha actual o se informa de los datos de anulación dejará la póliza en vigor y se generará la siguiente incidencia:

Al realizar una Carga EIAC si la compañía informa de la anulación se dejará la póliza en Vigor con la fecha de anulación y se generará la siguiente incidencia:

Recuerde: a través del gestor de procesos se puede automatizar la generación de tareas o envío de comunicados de las nuevas incidencias automáticas definidas:

* Comunicación de anulación

* Comunicación de anulación EIAC

El proceso de Anulación automática de pólizas anula todas las pólizas en vigor con fecha de anulación anterior o igual a la fecha actual y se puede configurar a través de Planificador actividades para que se ejecute diariamente.

Activar

Permite poner en Vigor las pólizas que están suspendidas.

Suspender

Permite poner en suspensión de garantías la póliza.

En la pestaña Principal de la póliza, en el apartado de Comportamiento permite ver la fecha de Suspensión y Reactivación.

Defensa de cartera

Permite aplicar descuentos en aquellas pólizas que tienen un determinado riesgo de abandono en su renovación, permitiéndole ofertar primas más ajustadas a sus clientes como acción adicional a la argumentación de defensa del seguro.

Mostrará la información de la póliza, los importes actuales y la opción de descuento. Una vez pongamos un descuento, por ejemplo 5,00 %, al presionar la tecla ENTER, el servicio calculará automáticamente las nuevas primas y se mostrarán por pantalla.

Grabar, estamos aplicando el cambio de prima en la compañía.

Cancelar, abortaremos el proceso de defensa de cartera.

En el caso de una póliza de Autos de la compañía Allianz (Turismos, Ciclomotores, Motocicletas y Vehículos comerciales) es posible cambiar, también, la forma de pago y el número de cuenta bancaria.

Solicitud a póliza

Permite convertir la Solicitud a Póliza indicando el número de póliza de la compañía.

Recotizar

Si hemos generado la cotización des del tarificador nos permite recotizar la póliza mostrando la pantalla del Catálogo de productos para indicar que acción realizar:

Nueva oportunidad: crear una oportunidad vinculada a la póliza.

Tarificador: abre el tarificador recogiendo todos los datos de la póliza de la que procede.

Cotizador: abre el cotizador recogiendo todos los datos de la póliza de la que procede.

Duplicar póliza

Crea una solicitud o póliza igual a la póliza en la que se está situado para evitar entrar información reiterativa y casi idéntica.

Datos a configurar para la nueva Solicitud / Póliza:

Generar solicitud: ‘No’ permite informar el número de póliza, con un click pasa a Generar solicitud ‘Si’ y el programa emite directamente la solicitud:

Expediente destino, se debe indicar en que expediente queremos que se genere:

- Actual: en el mismo que la póliza que se duplica.

- Existente: en un expediente que ya existe por lo que se debe informar cual es.

- Nuevo: crea un nuevo expediente.

- Opciones riesgo, se debe indicar la integración de los datos del riesgo.

- Duplicar riesgos: copiar los riesgos de una póliza a otra, siempre y cuando la naturaleza de los ramos sea la misma. Los riesgos son independientes, esto es si se modifica el riesgo de la póliza origen no afectará al riesgo de la póliza destino.

- Enlazar Riesgos: esta opción creara una copia del riesgo en la nueva póliza pero ambos riesgos están enlazados, por lo que si se hace alguna modificación en cualquier de ellos afectará al otro.

- No realizar ninguna acción: con esta opción no se creará nada y los datos del riesgo se tendrán que introducir de nuevo.

Duplicar observaciones: copia las observaciones de la póliza origen a la nueva.

Traspasar/Reemplazar

Se puede traspasar / reemplazar de póliza a póliza de forma unitaria o de una póliza a varias pólizas de forma múltiple.

Paso 1 - Tipo de traspaso

Traspaso/ reemplazo unitario: Permite realizar un reemplazo o traspaso de una póliza, ya sea por cambio de compañía (TRASPASO) o cambio de producto dentro de la misma compañía (REEMPLAZO).

Traspaso /reemplazo múltiple: Permite realizar un reemplazo o traspaso de una póliza, ya sea por cambio de compañía (TRASPASO) o cambio de producto dentro de la misma compañía (REEMPLAZO) de varias pólizas a la vez en un colectivo.

Paso 2 - Póliza a traspasar / reemplazar

En el caso del traspaso múltiple,

Permite seleccionar varias pólizas. Por defecto muestra las pólizas del mismo tomador y desde la búsqueda avanzada se puede modificar el filtro predefinido:

- Tipo de reemplazo: hay que identificar si estamos en la póliza que

Reemplazo a varias pólizas o estamos en la póliza que es reemplazada por

varias pólizas.

Paso 3 - Anular póliza reemplazada

Por último, hay que indicar la anulación de la póliza reemplazada en caso de que esté en vigor.

En el caso del traspaso unitario,

La póliza se puede traspasar a una póliza existente o crear una nueva póliza en el mismo momento que se realiza el traspaso.

1. Póliza Existente, se debe seleccionar en el caso que la nueva póliza ya esté creada, realizando un enlace de las dos pólizas.

- Tipo de reemplazo: hay que identificar si estamos en la póliza que

Reemplazo a varias pólizas ( reemplazar a) o estamos en la póliza que es reemplazada por varias pólizas ( reemplazar por).

- Pasar coaseguro a póliza destino: La opción Reemplazada por permite pasar el coaseguro que tiene la póliza a reemplazar, de esta manera, la información de coaseguro de la póliza original se traspasará a la póliza de destino

2. Póliza nueva, se deberá seleccionar en el caso que la nueva póliza no exista, de esta manera en el momento del traspaso la creará automáticamente.

- Compañía y producto: que se asignará la nueva póliza.

- Generar solicitud: ‘No’ permite informar el número de póliza, con un click pasa a Generar solicitud ‘Si’ y el programa emite directamente la solicitud:

- Expediente destino: se debe indicar en que expediente queremos que se genere:

· Actual: en el mismo que la póliza que se duplica.

· Existente: en un expediente que ya existe por lo que se debe informar cual es.

· Nuevo: crea un nuevo expediente.

- Opciones riesgo: se debe indicar la integración de los datos del riesgo.

· Duplicar riesgos: copiar los riesgos de una póliza a otra, siempre y cuando la naturaleza de los ramos sea la misma. Los riesgos son independientes, esto es si se modifica el riesgo de la póliza origen no afectará al riesgo de la póliza destino.

· Enlazar Riesgos: esta opción creara una copia del riesgo en la nueva póliza, pero ambos riesgos están enlazados, por lo que si se hace alguna modificación en cualquiera de ellos afectará al otro.

· Sin riesgo: con esta opción no se creará nada y los datos del riesgo se tendrán que introducir de nuevo.

- Fecha efecto de la nueva póliza.

- Garantías obligatorias: Con la opción de duplicar riesgo, se puede indicar como actuar con las garantías obligatorias. Al nuevo riesgo sólo se le asignarán las coberturas establecidas como obligatorias en el producto.

- Duplicar observaciones: copia las observaciones de la póliza origen a la nueva.

- Recalcular fechas: calculo anualizado

Anular póliza reemplazada: permite indicar la anulación de la póliza reemplazada/traspasada si es necesario.

Eliminar

En caso de que la póliza esté en situación anulada permite proceder a eliminarla, por lo que esta póliza desaparecerá de la base de datos.

Enviar comunicado

Permite la impresión de cartas/emails mostrando los modelos de cartas definidas en cada apartado, véase apartado Enviar comunicado.